外匯局王春英:銀行外匯展業辦法強化事前和事後環節風險責任

外匯局王春英:銀行外匯展業辦法強化事前和事後環節風險責任

新京報貝殼財經訊 (記者張曉翀)12月29日國家外匯管理局副局長、新聞發言人王春英表示,《銀行外匯展業管理辦法(試行)》推進商業銀行外匯業務流程再造,構建包含事前客戶識別與分類、事中差異化審查、事後監測報告的全流程展業框架,強化事前和事後環節風險責任,打破既往“防風險”對事中環節的路徑依賴,進一步提高銀行外匯業務辦理效率,提升跨境貿易和投融資便利化水平。

事前,要求銀行對客戶開展必要的盡職調查並動態更新,落實銀行“瞭解客戶”責任。支持銀行結合自身風險管理要求進行客戶分類。事中,要求銀行根據客戶分類實施差異化審覈措施,明確一類客戶可憑指令辦理外匯業務;二類客戶由銀行按“風險爲本”和“實質重於形式”原則審查;三類客戶由銀行根據風險狀況強化審覈措施。事後,要求銀行建立合規風險監測分析機制,發現外匯風險交易應上報外匯風險交易報告並酌情采取相應管控措施。明確外匯風險交易報告範圍和報告路徑。

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同時,明確銀行內部管理體系要求,涵蓋組織架構、內控制度、信息系統等方面,推動銀行完善風險防控機制。

編輯 宋鈺婷

校對 付春愔

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