機器人理財違規 最高罰1,500萬

機器人理財違規 最高罰1,500萬

金管會主委黃天牧日前受訪時透露,8月將公佈新版金融科技發展方案,屆時會將金融業使用AI「納管」,傾向是訂出大原則,供金融業依循,如新加坡對AI訂有須符合「公平、倫理道德、可課責性、透明度」等方向,未來金管會也是傾向先訂發展大原則,AI納管各業也開始強化監管。

張子敏表示,近期爲強化自動化投顧服務監理,金管會與投信投顧公會正在研議修正投信投顧事業管理規則的相關規範,將自動化投顧服務規範提高法律位階,就是以後規管在演算法上必須成立監督委員會,甚至要請外部專家審視,裁罰也適用投信投顧法。因爲各國實務監理趨勢與民意代表認爲在「科技監理」要更嚴格,自律規範位階較低,由於新興科技發展手法愈來愈多,提升法理位階監理強度可更強化。

舉例來說,若是機器人理財有人爲操縱就會依母法投信投顧法來裁罰,目前處罰是60萬元至360萬元,但未來最高罰度會到1,500萬元,子法投信投顧事業管理規則也會修正。違反自律規範是用內控去罰但實務上比較少遇到違規。

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目前還在研議修法階段,時程未掌握,不會那麼快,具體時程還未定。張子敏說明,機器人理財最重要的即演算法、投資建議用什麼條件設定、是否依金融環境改變調整、是否有人爲介入,一開始就要設定好且要與客戶約定好,要有監督委員會監督,現在有但都是公司內部人員,未來希望有公正專家、外部專家(非會計師)來監督。

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